5 tipos de estrategias de inversión: ventajas y desventajas

Si lo hace bien, invertir en el mercado de valores implica mucho más que elegir algunas empresas, comprar algunas acciones y esperar lo mejor.

Los inversores inteligentes son aquellos que son disciplinados y cuentan con una estrategia de inversión para ayudarlos a guiarlos a medida que avanzan en sus elecciones de inversión.

Hoy, voy a repasar cinco de las más populares estrategias de inversión y cómo elegir la más adecuada para usted. Después de esta lectura rápida, estará en camino de aumentar su riqueza y lograr la libertad financiera.

Inversión de ingresos

Una estrategia de Inversión de ingresos es comprar valores que paguen dividendos. Los inversores en ingresos creen que pueden esperar un rendimiento constante en un calendario fijo.

Ejemplos de esto incluyen; acciones que pagan dividendos, fondos mutuos basados ​​en acciones de dividendos o bonos que producen ingresos fijos.

En esencia, los valores que generan rendimiento se relacionan con la inversión en ingresos.

Pros

  • Las devoluciones pueden ser razonables y mantener el riesgo bastante bajo.
  • Si inicialmente tiene un capital enorme, no tiene que correr el riesgo de prometer el éxito empresarial y, en cambio, puede vivir de los intereses devengados por los dividendos.

Contras

  • Invertir en este tipo de inversión requiere una gran suma de dinero por adelantado para ver resultados que nos entusiasmen. El inversor principiante medio no tiene el capital para ver grandes beneficios de este tipo de inversión.
  • Los inversores de renta tienden a centrarse más en el dividendo que en el valor de la empresa o activo subyacente en el que están invirtiendo.
  • Llevará mucho tiempo ver resultados valiosos mientras se practica la inversión de ingresos, lo cual no es bueno para aquellos que quieren crear libertad financiera y jubilarse rápidamente. Estamos hablando de retornos del 1-2% durante un largo período de tiempo.
  • Si busca dividendos más altos y tasas de rendimiento más altas, está comenzando a correr un riesgo más serio que podría afectarlo a largo plazo. Si lo que busca son ingresos, definitivamente no necesita mucho riesgo.

Tenga mucho cuidado con la cantidad de dinero que invierte en inversiones de ingresos y esté preparado para aceptar una tasa de rendimiento muy baja.

Inversión de impacto

Esta es una estrategia interesante en la que los inversores compran empresas que tienen un impacto social o ambiental positivo.

Ven esto como una inversión en una causa que es importante para ellos. Suena a caridad, ¿no?

Es decir, las personas que lo hacen suelen estar más interesadas en el beneficio positivo de lo que tienen para la sociedad y el medio ambiente que en el rendimiento financiero real.

Es importante considerar el valor de invertir en los escenarios de inversión de impacto. Si le apasiona el medio ambiente, por ejemplo, pero invierte en empresas conocidas como corruptas, sus valores están claramente desalineados con sus opciones de inversión.

Como cualquier otra estrategia de inversión, existen pros y contras de influir en una inversión.

Pros

  • Los inversores influyentes invierten en empresas que reflejan sus valores, lo cual es fantástico si el cambio social es una prioridad en su viaje de inversión.
  • ¡El simple acto de apoyar a las empresas que hacen que el mundo mejore le hace sentir bien!

Contras

  • Las inversiones de impacto generalmente involucran más cambios que se alinean con sus valores en lugar de hacer crecer su dinero. Esto significa que este tipo de inversión es para personas con mucho dinero no temen perderlo por invertirlo en una empresa acorde a sus ideales, en lugar de en una empresa que consideran valiosa.
  • Las empresas influyentes pueden ser demasiado limitadas y es posible que no tengan elementos sólidos de beneficio que muchos de nosotros estamos ansiosos por ver en las empresas que compramos.

Inversión de crecimiento

Esta estrategia se centra en invertir en empresas con altas tasas de crecimiento.

Piense en compañías como Facebook, Google y Apple, todas compañías relativamente jóvenes, con altas tasas de PE (precio a ganancias) y mucho potencial de crecimiento futuro.

Esto fue muy popular en Peter Lynch a finales de los 90 por su interpretación, «invierte lo que sabes». Básicamente, compre empresas que sepa que son valiosas para aprovechar su crecimiento futuro.

Ese no es el mercado en el que nos encontramos hoy, y una inversión de crecimiento podría ser muy mala para su cartera de inversiones si se une a estas empresas con las valoraciones actuales.

Pros

  • Una estrategia de inversión de crecimiento a largo plazo puede generar altos rendimientos.
  • El capital se puede mover continuamente a las acciones con las perspectivas de crecimiento más sólidas. Pero realmente, el éxito de una inversión de crecimiento depende del tiempo para corregirlo.

Contras

  • Los mercados han cambiado desde la forma en que se veían en los años 90 y es más difícil encontrar empresas en crecimiento.
  • Puede ser más fácil predecir industrias de alto crecimiento que predecir las empresas de esas industrias que surgirán.

Inversión de pequeña capitalización

Al igual que las acciones de crecimiento, las acciones de pequeña capitalización se centran en mostrar el potencial de una empresa para un gran crecimiento.

Sin embargo, los inversores eligen empresas más jóvenes y riesgosas, y con la idea de que si las compra jóvenes y baratas, existe la posibilidad de que cuando alcancen el tamaño de empresas como Google o Facebook, sus inversiones puedan mostrar grandes resultados.

Pros

  • En general, las acciones de pequeña capitalización, que rastrea el índice Russell, tienden a crecer mucho más rápido que las acciones generales de gran capitalización en el S&P 500 o el Promedio industrial Dow Jones. Pero al final del día, se trata de una selección de valores.

Contras

  • Elegir las acciones adecuadas es muy arriesgado, ya que no hay escasez de pequeñas empresas que quiebran o no muestran un gran crecimiento.
  • Los precios de las acciones tienden a experimentar grandes fluctuaciones cuando los grandes inversores o los grandes fondos compran o venden acciones. Esta volatilidad puede tener menos que ver con la propia empresa y más con las acciones de algunos grandes inversores. Esto puede ocasionarle enormes pérdidas de capital.

Inversión de valor

El valor de inversión implica comprar empresas cuando están a la venta, a un precio muy por debajo de su valor real.

Este tipo de estrategia de inversión toma principios de todos los demás tipos y pasa a primer plano.

Cuando se hace correctamente, puede obtener crecimiento de las empresas, así como acciones de inversión de pequeña capitalización e ingresos de las acciones a la venta con descuento, al tiempo que tiene en cuenta sus valores e intereses.

Por esta razón, creo que la inversión de valor es el único camino a seguir.

Los inversores de valor compran empresas que saben que producirán un flujo de efectivo a largo plazo cuando estén a la venta a un menor precio.

Considere comprar billetes de $ 10 por $ 5. ¿Qué no le gusta de eso?

Hay una razón por la que Warren Buffett, Ben Graham, Mohnish Pabrai y Charlie Munger eligen la inversión de valor; la capacidad de generar altos resultados sin mucho riesgo. ¿Quién no quiere invertir como Warren Buffet?

Pros

  • Puede obtener la mayor rentabilidad con la menor cantidad de riesgo.
  • ¡Puedes comprar empresas cuando están en baratas! Compre de manera eficiente durante una recesión económica o durante un evento de algún tipo que genera problemas o temores económicos. Y luego tienden a volver a donde estaban.

Contras

  • El valor de inversión no es para todos, ya que puede ser un desafío para quienes buscan obtener los beneficios rápidamente. Este tipo de inversión requiere paciencia.
  • Este tipo de inversión requiere conocimientos y educación para tener éxito. Requiere que tengas una educación y un nivel básico de comprensión. Si no sabe cómo hacerlo, puede perder dinero, ¡y ese es el problema!

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