9 cosas importantes de dinero para hacer en diciembre

El nuevo año está a la vuelta de la esquina y ahora estamos llegando al apogeo de las vacaciones.

La mayoría de nosotros estaremos ocupados asistiendo a fiestas navideñas, reuniones escolares y fiestas navideñas, pero espero que ustedes también puedan encontrar tiempo para hacer una verificación financiera personal.

Es un buen momento para hacer un balance de lo que ha logrado financieramente este año. Para analizar y aprender de sus errores de dinero, anote y celebre las decisiones correctas y planifique cómo puede hacerlo mejor el próximo año.

A continuación se presentan nueve tareas clave que lo ayudarán a administrar sus finanzas antes de que termine este año.

1. Haga un inventario financiero.

Enumere sus activos y sus valores, sepa exactamente cuánto son sus pasivos y vuelva a calcular su patrimonio neto. Espero que sea más alto que el año pasado. De lo contrario, planifique cómo aumentar sus activos a partir del próximo año y cómo reducir o eliminar sus pasivos.

2. Calcule sus gastos anuales.

Compruebe si ha gastado menos de lo que ganó. Mire sus mayores gastos. Evalúe la eficiencia de sus fuentes de ingresos. Evalúe su disciplina de gasto y ajuste su presupuesto en consecuencia. Piense en formas en las que puede ganar más el próximo año.

finanzas de revisión

Actualice su fondo de emergencia.

Calcule sus gastos mensuales promedio durante el año pasado y verifique que su fondo de emergencia valga al menos seis meses de ese valor. La inflación y los cambios en el estilo de vida pueden aumentar sus gastos mensuales y, por lo tanto, su necesidad de fondos de emergencia.

Revise sus pólizas de seguro.

Calcule si todavía está suficientemente asegurado. Llame a su asesor financiero para que le ayude a evaluar sus requisitos; y mientras lo hace, pida que le mantengan actualizado sobre los términos de su póliza y actualícela sobre sus beneficiarios.

Programe su examen físico.

Si aún no lo ha hecho, programe una cita con un médico para su chequeo médico anual. Incluso si estuvo sano como un buey durante el año pasado, no hay sustituto para los números fácticos que pueden confirmar su buena salud.

6. Revise y reequilibre su cartera de inversiones.

Revise sus objetivos financieros y verifique que sus inversiones estén creciendo en consecuencia para alcanzar sus objetivos. Es posible que deba transferir parte de su dinero a inversiones menos riesgosas para los objetivos que se esperan en los próximos 2 años.

Organice sus documentos financieros.

Inspeccione sus documentos financieros y asegúrese de que aún estén completos y en buenas condiciones. Guárdelos en un lugar seguro. Mientras tanto, ahora puede eliminar los menos importantes, como facturas de servicios públicos y extractos bancarios, que tienen más de 2 años. Si es posible, digitalice algunos documentos como respaldo.

movimientos de dinero

8. Limpie y asegure sus cuentas en línea.

Protéjase del robo de identidad y la piratería cambiando sus contraseñas en línea. También debe limpiar su correo electrónico y cuentas de redes sociales cancelando las suscripciones que no lee, eliminando aplicaciones y complementos que no usa, eliminando contactos inactivos y revisando su configuración de privacidad.

9. Establezca metas para el próximo año.

Decida lo que quiere lograr el próximo año y haga planes para ello. Defina al menos un objetivo principal y elabore una lista de las cosas que debe hacer para lograrlo. Sea lo más específico posible con su lista y establezca una fecha para aumentar sus posibilidades de alcanzar esa meta para fines del próximo año.

Créditos fotográficos: hocolibrary y paso de polo

Quizá también te interese: