¿En qué invertir en bolsa?

Para un inversionista es fundamental conocer las mejores opciones que están presentes en el mercado bursátil y ser selectivo con las mismas. Esto con el fin de realizar una inversión que resulte segura, confiable y, sobretodo, lucrativa.

Es por eso que en este post le mostramos al lector las opciones más confiables de inversión que están disponibles hoy en día, usando fuentes actuales (con el máximo de dos años de antigüedad) y adjuntando también explicaciones de por qué usted podría considerar dicha opción para añadirla a su cartera, así como cuáles debería vender.

¿Cuáles son las opciones de inversión?

En el mercado bursátil existen innumerables opciones de inversión, ya que estas se reparten entre
sectores, países y regiones, por lo que el inversionista no se encuentra limitado a la variedad disponible en su país sino que es capaz de manifestar interés por un producto financiero ofrecido en cualquier parte del mundo.

Sucede que en el mundo tienen lugar una cantidad de eventos (como guerras comerciales, disoluciones de empresas, conflictos sociales incluso) que afectan la volatilidad de los activos. En los últimos dos años se han observado pérdidas e incertidumbre debido a esto, produciéndose en el año 2019 una mayor (aunque pequeña) estabilidad con respecto al 2018.

Por ende, es de suma importancia que sepa cuándo es conveniente vender, no vender, comprar y no comprar. Conozca bien su perfil de riesgo y tome en consideración que, aunque este nuevo año 2020 inició con una relativa calma, no estará exento de eventualidades, por lo que la volatilidad, las oscilaciones bruscas en los precios de activos, estarán siempre presentes y ha de saber cómo hacerles frente.

¿Cómo debe usted invertir?

Con extremo cuidado y selectividad. Si lo requiere o necesita, busque la asesoría de un experto con el fin de que este lo oriente; ese experto puede ser bien un gestor de fondo de inversión, un robot (también llamado roboadvisor o cartera gestionada) que selecciona opciones de inversión basándose en su perfil de riesgo o un asesor financiero (de carne y hueso) que lo acompañe y ayude a obtener la mayor cantidad posible de rentabilidad de sus ahorros.

¿Dónde resulta más conveniente invertir?

Es necesario que se asegure de que la entidad con la cual trabajará se encuentre supervisada y que cumple con las regulaciones comerciales de su país. También es importante que conozca la diferencia entre los activos (los de bolsa, en deuda, en inmobiliario y otros) y los productos mediante los cuales realizará la inversión, sean estos la compra de acciones, un fondo de inversión, un roboadvisor, un ETF o fondo cotizado, entre otros.

Entre las distintas opciones de inversión, le informamos al lector que los depósitos no están aportando mucha rentabilidad, la cual de hecho es escasa. Tan baja que con ellos es segura la pérdida del poder adquisitivo, con la consiguiente devaluación de los ahorros.

Los activos de renta fija y monetarios, que se caracterizan por ser más conservadores, en el último año presentan pérdidas de rentabilidad con una media de 0.3%. Tal y como se encuentra el mercado hoy en día, en el plazo de 10 años, se ganarán entre 0.5 y 2.1% de media, ofreciéndose en 20 años una rentabilidad de 1.3 a 2.4%.

Ahora, si nos concentramos en los activos de mayor riesgo, tales como los fondos mixtos (que tienen una parte en bolsa y otra en renta fija), podemos apreciar que las rentabilidades del último año no son mejores, pues se sitúan entre el 0.2 y el 0.9%. En casos extremos, se han observado caídas de hasta un 4%, ganándose en un plazo de 10 años una rentabilidad de 1.4 y más de 2.4%.

Son los fondos de renta variable pura, así como los de renta variable mixta, los que se están al margen de las pérdidas del último año. Sin mencionar que sus rendimientos a largo plazo suelen ser mayores: posicionándose en los últimos años en torno al 2.4%.

Los bonos, los cuales son activos de bajo riesgo, ofrecen una modesta rentabilidad debido a que los tipos de interés se mantienen en la franja de mínimos. A pesar de las fluctuaciones que se producen día a día, si se considera el largo plazo y se reserva una parte del patrimonio, inutilizándola en el corto plazo, la bolsa se mantiene como el activo más rentable.

Con respecto al sector inmobiliario, los analistas predicen que los precios de las viviendas continuarán en alza, sin embargo ese aumento se producirá de manera paulatina. Con el fin de que el lector se mantenga informado del barómetro bursátil, se le recomienda que consulte las estimaciones realizadas por los expertos de la gestora Schroders para toda la década. La misma expone también expectativas con respecto al riesgo de inversión existente.

Y a continuación, se presentan opciones para ser tomadas en consideración, propuestas por expertos españoles e internacionales:

  • Vicente Carpio (Finest Portfolio Ideas), que abarca los sectores eléctrico, farmacéutico y tecnológico.
  • René Bauch (gCapital Wealth Management), en los bancos en general, Caixabank y Cellnex.
  • Javier Navarro (GBS Finance), CIE Automotive y Repsol.
  • Antonio Aspas (Buy & Hold Capital), sector de bancos y autos, así como empresas tales como Google, Amazon, Microsoft y Facebook.
  • Francisco Varea (Edetania), bono de una calidad de 3 a 4 años, o una cartera diversificada de perfil defensivo y dividendos altos.
  • Juan Espinós (Renta 4), Red Eléctrica, Repsol, Ferrovial, Iberdrola y Rovi.
  • Javier Gómez (Andbank), Iberdrola, Acciona, Ferrovial y Telefónica.
  • Amparo Belenguer (Ibercaja), quien recomienda que a largo plazo se invierta en sanidad, tecnología y consumo global, así como a corto plazo sugiere los sectores petroquímicos e inmobiliarios.
  • Joe Davis (Vanguard Group), mercado de acciones total, ETF, VTI.
  • Ian Harnett (Absolute Strategy Research), acciones de capitalización larga, SCHG ETF.
  • Jim Paulsen (Leuthold Group), que sugiere las acciones de valor cuantitativo, IVAL y ETF.
  • Russ Koesterich (BlackRock), mercados emergentes, ETF, IEMG.
  • Jim Hamel (Portfoliio Manager), ICLN ETF, energías limpias.
  • Sarah Ketterer (Causeway Capital Management), mercados desarrollados cash e ICOW ETF.
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