Mi cartera de acciones febrero de 2021

Esta es la actualización mensual de mi cartera de acciones. Los lectores recordarán que en diciembre de 2020 se publicó un análisis detallado: Análisis de la cartera de valores: Retorno total del 22,58% y se comparó por primera vez con NIfty en enero de 2021. A continuación se muestra una actualización.

Importante: no ignore lo siguiente: La cartera de acciones directas es solo alrededor del 17% de mi cartera de fondos de pensiones MF. Mi objetivo es comprar acciones prácticamente sin investigar. Solo comencé a invertir en acciones después de alcanzar el umbral de la libertad financiera y asegurarme de que la futura cartera de mi hijo esté en una posición segura.

Normalmente sigo invirtiendo en fondos mutuos. Para obtener más información, consulte: Cómo se desempeñó mi cartera de pensiones en 2020: auditoría financiera personal. He estado comprando fondos mutuos todos los meses durante todos estos años, independientemente de los niveles del mercado, y me esforzaré por copiar esta estrategia poco interesante también para las acciones directas.

El tiempo no es solo dinero; El tiempo es dinero no cuantificable. Pérdida de tiempo en análisis de acciones o análisis de fondos de inversión; el momento adecuado para invertir, etc. es una pérdida no cuantificable. Entonces mi objetivo es comprar un fondo o acciones en un minuto.

Hay habilidad cero involucrado en todos los aspectos de mi cartera. Compenso la falta de conocimiento con disciplina. La aleatoriedad (o la suerte) juega un papel importante en los números de retorno que ve a continuación. Ya he hablado de una cartera de monos y de que la mía es una.

Gané confianza para invertir en acciones después de evaluar el desempeño de índices de baja volatilidad. Me dije a mí mismo que no iba a hacer ningún análisis o investigación de acciones. Una revisión rápida de la salud de la empresa, una breve descripción de la volatilidad y las compras. Si no puedo aceptar una acción en minutos, estoy perdiendo tiempo y dinero.

En mi opinión, la cartera de acciones forma parte de la cesta de mi cartera de jubilación como fuente de dividendos. También es parte de mi fondo de emergencia. Tal vez le encuentre otro uso en el futuro.

Precaución: Ninguna parte de este artículo debe considerarse un consejo de inversión. Comencé a invertir en acciones después mi inversión específica estaba en su lugar.

Selección de valores

¡Dibujos animados que muestran cómo los lectores analizan mi cartera de acciones más que yo!
Caricatura que muestra cómo los lectores analizan mi cartera de acciones más que yo.
  1. Elija acciones con poca o ninguna evaluación o análisis.
  2. Elija acciones de baja volatilidad con una salud financiera saludable (requisito de deuda mínima baja)
  3. Elija acciones que tienden a negociarse cerca de su máximo histórico (indicador de impulso estimado). Por ejemplo, consulte una lista de acciones que se han negociado cerca de su ‘máximo histórico’:
  4. No tenga miedo de elegir acciones caras, tanto en precio absoluto como en valoración. Nota: La inversión en valor puede parecer inteligente y tentadora, pero es esencialmente más riesgosa. No tengo la edad para correr ese riesgo, ni las percepciones cualitativas para elegir acciones que el mercado ha rechazado pero que se descubrirán más temprano que tarde. Para estimar el riesgo de la inversión en valor y por qué es más cualitativo que cuantitativo, consulte este análisis: ¿Es hora de dejar ICICI Value Discovery y Quantum Long Term Equity?
  5. En caso de duda, pregúntele a su esposa cuándo está a punto de dormirse por la tarde.
  6. No tenga miedo de los dividendos (o del impuesto a los dividendos): tuve exposiciones (extremadamente) pequeñas a (solo) pagadores de dividendos como IOC y CoalIndia; No tenga ningún problema con este tipo de acciones; Solo los eliminé para reducir la cartera y explotar sus pérdidas de capital, para compensarlas con las ganancias de equilibrio de la cartera de mi hijo.
    • Lo más importante es la salud de la empresa. Si es un pagador de dividendos o no, es incidental. Es decir, ¡no tiene sentido decirle no a una empresa solo porque paga enormes dividendos! Al igual que no tiene sentido vender una acción porque ha aumentado el pago de dividendos.
    • Todos los inversores en acciones durante un período de más de 10 años recibirán dividendos, así lo deseen. No hay elección, a diferencia de los fondos mutuos.
    • Los dividendos no son algo «extra» en términos de rentabilidad / rendimiento, sino que representan una ganancia real. Puede servir como una fuente de ingresos para un inversor mayor: ¿cómo se construye la cartera de jubilación ideal?
  7. Dormir tranquilamente es la mejor forma de obtener ganancias: de ahí su importancia para la salud de la empresa, baja volatilidad, impulso razonable (no todas las acciones de mi cartera marcarán todas estas casillas).

Videos relacionados: Cómo comprar tu primera acción sin romperte la cabeza

La cartera febrero 2021

Nota: Si bien las inversiones comenzaron en 2014, aproximadamente el 60% del monto total invertido corresponde al año pasado. Así que no te tomes en serio los números de devolución.

Valores Peso (sin incluir dividendos)
Hindustan Unilever 15,28%
Banco HDFC 14,61%
Pinturas asiáticas 14,33%
TCS 13,75%
Infosys 11,24%
Pidilita 11,05%
Dabur India 8,23%
Colgate Pamolive 4,15%
ITC 3,31%
Wipro 2,03%
Marico 2,02%

Rendimiento de dividendos = Dividendos totales divididos por la inversión total

Rentabilidad de las ganancias de capital (GC) = GC total dividido por la inversión total

Rentabilidad total = Rentabilidad de dividendos + Rentabilidad de CG.

Todas estas son declaraciones absolutas antes de impuestos.

Valores Los ingresos por dividendos CG devuelve Reembolso total
Banco HDFC 0,52% 70,19% 70,72%
Pinturas asiáticas 0,35% 26,33% 26,68%
Colgate Pamolive 3,08% 22,52% 25,59%
Infosys 1,01% 22,26% 23,27%
TCS 0,70% 22,51% 23,21%
Hindustan Unilever 1,84% 13,53% 15,37%
Pidilita 0,16% 14,87% 15,02%
ITC 1,63% 10,66% 12,29%
Wipro 0,17% 8,46% 8,63%
Marico 0,51% 5,32% 5,83%
Dabur India 0,36% 3,79% 4,15%

Rentabilidad por dividendo de la cartera: 0,99%

CG Rentabilidad de la cartera: 21,2%

Rentabilidad total de la cartera: 22,2%. Esto corresponde a una rentabilidad anual estimada del 32,7%

Es curioso que si se hubieran realizado las mismas inversiones en el Plan directo de UTI Nifty Fund, el rendimiento total sería prácticamente el mismo: 22% absoluto y 32,5% interanual. Por ejemplo, el rendimiento adicional significativo de la cartera de acciones directas en enero de 2021 prácticamente ha desaparecido en febrero de 2021. Quizás regrese en marzo, quizás no.

Sin embargo, la volatilidad de la cartera es significativamente menor que la del mercado, lo que hace que el rendimiento ajustado al riesgo sea más alto.

Volatilidad relativa de la cartera de valores.  Captura de pantalla de Simplywall.st
Volatilidad relativa de la cartera de valores. Captura de pantalla de Simplywall.st

Nota: Los dividendos de la cartera de acciones son no se supone que se reinvertirá. Tal cálculo es considerablemente más difícil (lo intentaremos pronto). Hacer esto probablemente aumentará la cartera de acciones. Las cifras anteriores son solo aproximadas. Además, dado que la mayor parte de la cartera aún es joven, no tiene sentido tomar una decisión de alguna manera. Disfruté construyendo esta billetera de dinero sin esfuerzo y continuaré. Haga su propia investigación e invierta.

Veredicto: Mono colgando.

Comparte si te resultó útil

Quizá también te interese: