Paso 5 Cree un plan de inversión

Establecer presupuestos e hitos es excelente, pero estos esfuerzos son inútiles a menos que realmente demuestre Plan de inversión para ayudarlo a mantenerse encaminado. Es uno de los pasos más críticos para lograr sus objetivos financieros a largo plazo.

Warren Buffett dijo una vez: «Un idiota con un plan puede vencer a un genio sin un plan», y esto es especialmente cierto cuando se trata de invertir.

Es por eso que hoy, quiero cubrir cómo crear un plan de inversión en 5 simples pasos, para que pueda comenzar su viaje y prepararse para un futuro financieramente seguro.

Entonces empecemos.

Por qué los inversores necesitan un plan de inversión

Si nunca pensaste por qué quieres invertir, ahora es el momento. ¿Es para crear un futuro mejor para su familia, prepararse para la jubilación o crear una fuente adicional de ingresos?

No se comprometerá con el tiempo y la energía necesarios para invertir a menos que tenga una razón para hacerlo.

También es importante saber por qué y en qué está invirtiendo, porque afectará cómo y cuánto invierte. Ésta es la base de un plan de inversión.



Cómo crear un plan de inversión

Ahora que ha realizado su investigación, puede crear un plan de inversión que le permitirá seguir adelante y comenzar a invertir.

Hacer un plan de inversión implica elegir más de unas pocas acciones para invertir. Debe considerar su situación financiera actual, sus objetivos y su cronograma, y ​​la cantidad de riesgo que está dispuesto a asumir.

El mejor plan de inversión es aquel que se adapta a usted, por lo que lo guiaré a través de los pasos necesarios para crear una estrategia individual que lo pondrá en el camino hacia el éxito.

cómo crear un plan de inversión

Paso 1: evalúe su posición financiera actual

El primer paso para crear su plan de inversión es evaluar su posición financiera actual y determinar cuánto desea invertir.

Cual es tu posicion financiera? Ingresos, gastos, deudas, fondos de emergencia, etc.

Cuando comencé a invertir, no tenía mucho trabajo con él, pero cada centavo se destinó a mi cartera de inversiones.

Ahora, esto no es realista para todos, lo entiendo. Pero si invertir es importante para usted, ese no debería ser el último lugar en el que ponga su dinero. ¿Cuánto puede invertir de su nómina cuando se pagan sus gastos básicos de vida?

¿Cuánto deben invertir los principiantes en el mercado de valores?

En última instancia, desea invertir todo lo que pueda a lo largo de su vida.

Dicho esto, es comprensible si desea construir las cosas un poco más lentamente comenzando mientras aprende las cuerdas. Cuando comencé a invertir, apenas hacía lo suficiente para sobrevivir y ciertamente no tenía una tonelada de dinero extra para gastar en el mercado.

El hecho es que incluso $ 500 pueden ser suficientes para comenzar una carrera de inversión exitosa. Gracias a la multiplicación de intereses, $ 500 pueden convertirse en una fortuna si se les da suficiente tiempo.

La mayoría de las acciones tienen un precio inferior a $ 500 por acción, y muchas acciones tienen un precio inferior a $ 100 por acción, y hoy en día incluso puede comprar acciones de la acción de una empresa.

Si bien el precio de una acción no le dice cuánto ganará porque la mayoría de las acciones son asequibles, es fácil para los inversores principiantes hacerlas. pequeñas inversiones en el mercado cuando recién comienzan.

Invierta tanto como se sienta cómodo e invierta constantemente. Si hace esto, estará en el camino correcto para construir una suma de dinero saludable a largo plazo.



Paso 2: define lo que quieres completar

Su estrategia de inversión estará influenciada por sus objetivos a corto o largo plazo que desea alcanzar en su vida. ¿Dónde quieres estar cuando te jubiles? Quieres tener una casa? ¿Quieres generar ingresos pasivos? Quieres crear riqueza generacional ¿para su familia?

Definir lo que necesita lograr lo ayudará a determinar cuánto riesgo puede asumir y qué tipo de inversiones realizar que lo ayudarán a lograr lo que necesita lograr en su vida.

Paso 3: averigüe cuánto riesgo puede correr

Regla n. ° 1 de la regla n. ° 1 Invertir se trata de perder dinero, pero siempre existe algún riesgo al invertir en un mercado de valores impredecible. ¿Cuánto riesgo puede correr en función de lo que quiere lograr (de lo que acabamos de hablar) y de cuánto tiempo tiene para hacerlo?

Si desea ganar dinero para la jubilación y la jubilación dentro de 30 años, tiene mucho tiempo para que su dinero crezca y se recupere de una recesión económica, de modo que pueda volverse más agresivo. Sin embargo, si solo faltan unos pocos años para la jubilación, deberá realizar inversiones más conservadoras que le garantizarán tener suficiente dinero, pero no lo perderá.

La cantidad de riesgo que puede tolerar es una decisión personal, así que piense en ello. No se trata de la rapidez con la que alcance sus objetivos, sino que realmente es importante lograrlos.

Paso 4: Decida qué tipo de inversión realizar

Luego, debe decidir qué tipo de inversiones lo ayudarán a lograr lo que planea hacer. Hay muchos diferentes tipos de inversiones que debe conocer antes de comenzar a invertir su dinero.

Pero nos centramos en algunos de los tipos de inversión más comunes para principiantes. Estas inversiones incluyen:

Estoico

Cuando compra acciones individuales, se convierte en copropietario de la empresa cuyas acciones compró. Eso significa que cuando la empresa gana dinero, tú también lo haces, y cuando el valor de la empresa crece, también lo hace el valor de tus acciones.

Invertir en acciones es su opción de inversión favorita, ya que le permite beneficiarse de ser propietario de cualquier empresa que cotice en bolsa en la que desee invertir.

En promedio, el mercado de valores total crece a una tasa de alrededor del 7% anual, pero se pueden lograr rendimientos mucho más altos invirtiendo en empresas individuales seleccionadas a mano.

Fondos de inversión

Los fondos de inversión son una canasta de acciones supervisada por un administrador de fondos. Si bien los llamados “expertos financieros” crean y administran estos fondos, generalmente tienen dificultades para llegar al mercado cuando se tienen en cuenta las tarifas que cobran los administradores de fondos a quienes invierten en su fondo.

Te resultará mucho más fácil (¡y más divertido!) Aprender cómo invertir tu propio dinero en lugar de depender de algún administrador de fondos mutuos que no puede salir al mercado.



Vínculos

Los bonos se pueden comprar en el gobierno de EE. UU. O en empresas individuales. En lugar de comprar la propiedad de una empresa, los bonos básicamente le permiten «prestar» dinero al gobierno o la empresa a cambio de rendimientos modestos. En promedio, los bonos ofrecen un rendimiento anual del 2% al 3%.

Esos resultados no son excelentes, especialmente si se acerca a la jubilación y no tiene 40 años para hacer crecer su dinero.

Anualidades

Las anualidades se utilizan generalmente para complementar los ingresos de jubilación y asegurar un pago mensual fijo. Son un contrato entre un inversor y una compañía de seguros en el que el inversor paga una suma global a cambio de pagos periódicos realizados por la aseguradora.

Si bien las anualidades pueden ser útiles para algunos pensionistas, no son una opción de inversión ideal para inversores novatos.

Si tiene curiosidad acerca de lo que tengo que decir sobre otras inversiones como acciones de Penny, productos bancarios o criptomonedas (pista: ¡estad atentos!), Lea mi blog en los diferentes tipos de inversiones.

¿Cómo se determinan los precios de las acciones?

Paso 5: establezca su línea de tiempo

¿Cuánto tiempo te llevará invertir?

Sé que hablo de metas, pero esas metas son solo los medios para el fin. El resultado final son las cosas tangibles (cantidad de dinero, hogar, riqueza hasta la rodilla, etc.) que deseaba lograr.

Le sugiero que se prometa a sí mismo que lo logrará y que haga un plan para lograrlo.



Tus metas no valen la pena si no te comprometes con ellas y actúas. Anote la acción que puede realizar hoy para dar un paso hacia su objetivo final.

Paso adicional: siga las estrategias de aprendizaje para principiantes

Los mejores inversores del mundo siempre están leyendo, investigando y aprendiendo.

Si está interesado en aprender una estrategia de inversión que funcione sin importar qué tipo de mercado sea, regístrese en mi seminario web de inversión gratuito. Es un entrenamiento de 45 minutos que te enseñará todo lo que necesitas para invertir en ti mismo.

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