Tutorial básico para invertir en la bolsa

Muchas son las personas que, alrededor del mundo, se deciden en invertir en la bolsa de valores, ya sea para maximizar sus ganancias o para aspirar acumular suficientes rentas y alcanzar así la independencia financiera. Pero, sin el conocimiento necesario, es casi una certeza de que tarde o temprano todas cometen un error de inversión que las conduce a la quiebra o que, por temor, se abstengan incluso en emitir una sola orden de compra.

La función de este artículo es precisamente evitar ambas cosas, facilitándote un tutorial básico para invertir en la bolsa. De manera concisa, puesto que en Internet existe mucha información al respecto, pero en tal cantidad y con un vocabulario tan especializado que generalmente acaba por espantar al lector.

Siguiendo el curso de las ideas expuestas con anterioridad, la sola idea de invertir en la bolsa puede asustar a cualquiera. Sin embargo, en los párrafos siguientes te darás cuenta de que el mercado bursátil no es representa un negocio tan complicado como parece y que el funcionamiento del mismo puede ser comprendido no solo por economistas expertos, sino por cualquiera que demuestre interés y se tome el tiempo en estudiarlo con atención.

Dicho esto, comenzaremos con lo primordial:

¿En qué consiste la bolsa?

La bolsa de valores, como se mencionó en un post anterior, es una entidad privada que posibilita la conexión entre inversores y empresas a través de herramientas físicas y virtuales, con el fin de que se lleven a cabo operaciones de compraventa de acciones.

Una vez definido esto nos encontramos con otro concepto también definido previamente: el de intermediario o bróker. La función de éste es servir de intermediario entre la misma bolsa y el inversor, permitiendo que el inversor emita órdenes de compra o venta a un precio y volumen de acciones determinado.

Diversificación en la bolsa

Lo primero que se debe hacer antes de invertir en la bolsa es definir la estrategia a utilizar y, muy especialmente, diversificar.

Es necesario que te muevas en el corto o largo plazo, es decir, si tienes planeado ganar rentabilidad haciendo compraventa de valores o si prefieres elaborar una cartera de inversiones en busca de dividendos.

El tema de la diversificación es fundamental, puesto que con esta estrategia se invierte en distintos tipos de activos (sean de renta fija o variable) y en varios sectores o mercados, con el fin último de reducir la volatilidad de la cartera de inversiones. En otras palabras, se busca invertir en valores que no estén correlacionados entre sí puesto que naturalmente no todos se comportan de la misma manera; así, en el caso de que tenga lugar una situación extrema, se reducen las posibilidades de obtener pérdidas a causa de ello.

Elegir al broker correcto.

Es sumamente importante que el bróker sea compatible con las necesidades y el perfil del inversor.

Sea cuidadoso con su dinero

Y de ser posible, incremente la suma inicial. La suma inicial es aquella que en primera instancia utilizará a la hora de invertir; si bien es cierto que muchos grandes inversores iniciaron sus andanzas en la bolsa con poco capital, tome en consideración que:

  • Esa suma destinada a la inversión deberá estar circulando en bolsa durante cierta cantidad de tiempo, ya que asumirá las fluctuaciones que afectarán dicha inversión a corto plazo. Por ende, usted no debe contar con ese capital para alguna otra cosa.
  • Necesitará también un fondo de emergencia. El fondo de emergencia cumple la función de paliar cualquier eventualidad que dispare la volatilidad de sus acciones y produzca pérdidas de capital.
  • Además que, de manera similar al primer punto, es estrictamente necesario que reserve otra cantidad de dinero para sus actividades diarias. Esto con la finalidad de evitar las pérdidas innecesarias que pudieran llevarlo a la bancarrota.

Así que es primordial que establezca una planificación realista en base a la cantidad de dinero disponible y las metas que se propone lograr, naturalmente con miras hacia el crecimiento y teniendo siempre un plan de respaldo. Puede arriesgar, mas sin poner el riesgo el dinero que necesita para vivir.

Tipos de respaldo

En relación a otro tipo de respaldos, también es importante la diversificación. Un buen inversor se asegura de que su cartera sea heterogénea, de que las inversiones que posee estén compuestas ya sea de bonos, acciones, derivados y otros, así como que las mismas se encuentren situadas en distintas empresas, sectores económicos y países.

Quizá se pregunte “¿por qué debo hacer esto?”. Suponga que alguna de sus inversiones le genera pérdidas: las ganancias de las demás serán su plan de respaldo y la compensarán.

Incluso, el tema de la diversificación abarca a otras actividades fuera de la bolsa, como los fondos corrientes, las inversiones en oro, propiedades raíces y depósitos a plazo. Todas con dinámicas distintas pero con la misma finalidad.

Mantente informado

El último punto que debes tener en cuenta a la hora de invertir es mantenerse al tanto de los movimientos de la bolsa.

Así como también documenta cada operación que lleve a cabo, el por qué y el objetivo perseguido con la misma en un cuaderno. A dicho cuaderno se le denomina Trading Book y le permitirá identificar (con una base de datos fiable) las mejores inversiones, las que representen menores riesgos y se ajusten más a su perfil.

También le dará pistas para identificar tendencias de alzas o bajas en el mercado y de esta manera saber cuándo es conveniente hacer tal o cual operación. La regla allí es: mantener la inversión (es decir, no vender) cuando las dinámicas en el mercado la favorecen y liquidar (vender) en elmomento que esté generando pérdidas.

Y este ha sido un tutorial básico sobre cómo invertir en la bolsa. Si deseas obtener más
información especializada te recomendamos los siguientes libros:

  • Warren Buffett, por James O’Loughlin.
  • Buffettologia, por Mary Buffett.
  • Invierta y hágase rico en la bolsa, por Eugenio Duarte.
  • El nuevo vivir del trading, por Alexander Elder.
  • El inversor inteligente, por Benjamin Graham.
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